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Los reguladores penalizan más al dinero fiat que a las criptomonedas


Las ofertas de valores no registradas son la causa más común de las multas relacionadas con las criptomonedas, según el informe

Ya sea el reciente proyecto de ley de infraestructuras de EE.UU. o los numerosos enfrentamientos con la Comisión de Valores de EE.UU. (SEC), la relación de la industria de las criptomonedas con los legisladores no es para estar orgullosos.

Por un lado, los organismos reguladores siguen viendo las criptomonedas como un medio para fomentar las actividades delictivas, mientras que, por otro lado, la comunidad de criptomonedas ha achacado sus deficiencias a la focalización de los proyectos de criptomonedas por parte de los legisladores.

Sin embargo, un informe reciente que ha estudiado las 50 mayores multas impuestas por los reguladores a bancos, empresas de inversión y brókeres de bolsa en los últimos 20 años, ha demostrado que los exchanges de criptomonedas se enfrentan a solo una fracción de las sanciones que reciben las instituciones financieras tradicionales.

Los datos analizados por el rastreador de infracciones de Good Jobs First revelaron que Bank of America, JPMorgan Chase y Citigroup fueron algunos de los bancos más multados en Estados Unidos desde el año 2000, con sanciones que suman 83 000 millones de dólares, 35 900 millones de dólares y 25 500 millones de dólares respectivamente.

Mientras que la SEC ha multado tanto a las instituciones financieras tradicionales como a los principales exchanges de criptomonedas por violaciones de valores, el rastreador informó que las acciones de castigo contra las empresas de criptomonedas fueron menos del 1% de las que se aplicaron a los bancos y las empresas de inversión que operan con moneda fiduciaria. 

Las multas totales por violaciones relacionadas con las criptomonedas en los Estados Unidos desde 2009 hasta principios de 2021 se reportan en torno a los 2500 millones de dólares, en contraste con los 332 900 millones de dólares en sanciones que las instituciones financieras tradicionales han pagado en los últimos 20 años, según indican los datos.

Además, es importante comparar las mayores multas a las que se han enfrentado ambas industrias. En el caso de las criptomonedas, fueron los 1200 millones de dólares en degüelle y los 18,5 millones de dólares en sanciones civiles que se ordenó pagar a Telegram por violaciones de valores durante su oferta inicial de monedas (ICO) de 2018. En el caso de dinero fiat, la mayor multa fue los 16 600 millones de dólares que tuvo que pagar el Bank of America en relación con la venta de hipotecas tóxicas durante la caída del mercado de 2008.  

Los datos revelaron además que las ofertas de valores no registradas y el fraude constituyeron más del 90% de todas las multas impuestas a empresas e individuos de criptomonedas por la SEC, la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos (CFTC) y la Red de Aplicación de los Delitos Financieros (FinCEN). En el caso de las instituciones tradicionales, los abusos de valores tóxicos y las violaciones de la protección de los inversores fueron las principales causas de sanción, según el informe.

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