Reseña Poloniex - Guía Completa

Tristan D'Agosta fundó Poloniex en enero de 2014 y dirigió el exchange a lo largo de sus años de formación, que fueron también los más difíciles. El 26 de febrero de 2018, D'Agosta vendió Poloniex a Circle por una suma de 400 millones de dólares.   

Poco más de un año después, Circle vendió Poloniex a Polo Digital Assets, Ltd, registrada en Seychelles. Entre los propietarios de este nuevo holding se encuentran figuras populares como Justin Sun, CEO y fundador de TRON

Poloniex se exalta a sí misma como un legendario exchange de activos criptográficos. Ofrece una gran variedad de servicios relacionados con las criptomonedas como trading, staking y el préstamo apalancado de monedas digitales. 

Reseña de Poloniex - Visión general

Poloniex es un importante exchange de criptomonedas con usuarios de 68 países diferentes que pueden comprar monedas utilizando la plataforma Simplex. Las directrices KYC del exchange permiten que los nuevos usuarios se unan a la plataforma de inversión fácilmente. Los usuarios pueden abrir una cuenta individual o una cuenta institucional, cada una de las cuales puede ser de Nivel 1 o de Nivel 2 dependiendo de la verificación KYC. La característica más exclusiva de Poloniex es Poloni DEX, que ofrece a los usuarios una experiencia de inversión en un entorno descentralizado.

¿Qué es Poloniex?

Poloniex es un exchange centralizado de criptodivisas que ofrece una gran variedad de servicios que incluyen el trading con criptodivisas, la inversión en criptomonedas y el préstamo criptográfico. El exchange tenía una de las directrices KYC más estrictas de la industria cuando tenía su sede en los EE. UU., y a los usuarios se les permitía realizar transacciones en la plataforma solo después de completar estrictas medidas de verificación.

Bajo Polo Digital Assets, Poloniex ha relajado las reglas KYC y como resultado, el exchange ha podido expandir su gama de servicios, así como el número de criptodivisas que soporta. Poloniex ha establecido una nueva sede en las Seychelles, que tiene una actitud positiva hacia las criptomonedas.

Justin Sun de TRON es una de las figuras más notables de la nueva dirección de Poloniex. Por esta razón, los usuarios que utilizan la moneda nativa de TRON, TRX, para pagar las cuotas de Poloniex pueden obtener un 25% de descuento.   

Polo Digital Assets, la empresa matriz de Poloniex, tiene el control total del funcionamiento del exchange, y aunque esta gestión centralizada derrota el objetivo principal de la blockchain, ayuda a aumentar la seguridad de la plataforma. 

Poloniex ha introducido ahora una característica de inversión descentralizada llamada Poloni DEX. La característica DEX incluye todas las funcionalidades y capacidades de los exchanges descentralizados (DEX), incluida la autoverificación de las transacciones y las bajas tasas de operación.  

¿Cómo funciona Poloniex?

Poloniex tiene dos tipos de cuentas para atender a los individuos y a las instituciones más grandes. La cuenta individual está abierta a inversores minoristas que no tienen intención de realizar grandes transacciones. Incluso el proceso de registro es simple y rápido. 

Para abrir una cuenta individual solo se necesita una dirección de correo electrónico y se debe confirmar que se tiene por lo menos 18 años. Las cuentas individuales ofrecen una variedad más reducida de servicios, junto con cantidades limitadas de depósitos y retiros. Uno de los beneficios de la cuenta individual es un nivel de verificación no restrictivo, lo que significa que cualquiera puede registrarse y comenzar a utilizar la plataforma de operaciones con pocas complicaciones.

Las cuentas institucionales en Poloniex se enfrentan a un proceso de verificación más completo. Los requisitos más estrictos de KYC se implementan cuando los nuevos usuarios institucionales solicitan una cuenta. El proceso de registro no está completo sin prueba de incorporación (si la cuenta estará a nombre de una empresa), prueba de dirección, identificaciones gubernamentales para los representantes de la compañía y cualquier otro documento que se considere necesario en el momento del registro. 

Con una cuenta individual, puedes empezar a operar con criptodivisas siempre que tengas algunas monedas en tu cartera. Si necesitas comprar monedas primero, entonces tendrás que proporcionar algunos datos personales adicionales para fines de KYC y AML.

Servicios clave y características adicionales

Aunque Poloniex es un exchange de criptodivisas centralizado, ofrece acceso a una plataforma de inversión DEX a través de Poloni DEX. Poloniex y Poloni DEX son dos exchanges de criptodivisas distintos, pero funcionan en tándem para proporcionar una experiencia de inversión en criptodivisas sin problemas. A diferencia del exchange Poloniex, Poloni DEX no cobra ningún tipo de comisión.

Otra característica notable del exchange es que proporciona a los usuarios acceso a por lo menos cien activos, algunos de los cuales incluyen BTC/USDT, USDJ/USDT, BTC/USDC.

Poloniex también ofrece operaciones con margen. Cabe señalar, sin embargo, que este servicio solo está disponible para los inversores cuyo país de residencia no restringe la inversión con margen y también requiere una cuenta totalmente verificada. 

La inversión con futuros de criptomonedas también está disponible. Algunos de los productos ofrecidos bajo esta característica incluyen BTC perpetuo, ETH perpetuo, BSV perpetuo, y BCH perpetuo. Todos estos productos están garantizados por USDT. 

Además, Poloniex ofrece servicios de préstamo de criptodivisas. Los usuarios con Bitcoin (BTC) en sus cuentas pueden ofrecer préstamos a tasas discrecionales por una duración de dos días. La cantidad mínima de préstamo permitida es de 0,005 BTC. Debido a que la característica de préstamo está apalancada, hay una oportunidad de grandes retornos, pero el riesgo asociado también es bastante alto. 

Por último, Poloniex trabaja en colaboración con Simplex, una empresa de procesamiento de pagos, para permitir la compra de criptodivisas utilizando monedas fiduciarias. Los compradores interesados pueden utilizar sus tarjetas de crédito y débito para comprar AVA, ATOM, BNB, BTC, BCH, BUSD, XLM, DASH, BSV, ETH, LTC, XRP, USDT, TRX y PAX. 

¿Qué criptodivisas están disponibles en Poloniex?

Poloniex fue el primer exchange de criptodivisas que cotizó Ethereum en 2016 y ha continuado expandiendo sus activos cotizados a lo largo de los años. En el exchange se enumeran 166 monedas digitales. Entre ellas figuran:

Bitcoin (BTC)

● Amp (AMP)

● Cosmos (ATOM)

● Balancer (BAL)

Bitcoin Cash (BCH)

● Basic Attention Token (BAT)

● BitTorrent (BTT)

Ethereum (ETH)

Ripple (XRP)

Binance Coin (BNB)

● Compound Governance Token (COMP)

Dash (DASH)

Ethereum Classic (ETC)

Eos (EOS)

● ... y otras 152.

La lista completa de todos los activos enumerados puede consultarse aquí.

Países, divisas y métodos de pago aceptados

El exchange Poloniex permite la participación de usuarios de varios lugares y la asociación con Simplex permite operaciones en 68 países de todo el mundo. Sin embargo, los residentes de los siguientes países tienen prohibido el acceso a la plataforma Poloniex debido a sus leyes y reglamentos gubernamentales:

● Cuba 

● Irán

● Corea del Norte

● Sudán

● Siria

● Estados Unidos.

Además, se prohíbe a los residentes de 27 países acceder a la función de futuros de Poloniex. Estos son:

● Antigua y Barbuda

● Somalia

● Costa de Marfil

● Bolivia

● Ecuador

● Irán

● Zimbabue 

● Venezuela 

● ...y otros 19

La lista completa está disponible aquí.

Las transacciones en la plataforma Poloniex están estrictamente basadas en criptomonedas. Se alienta a los usuarios a que paguen las tasas de transacción mediante TRX. Sin embargo, los usuarios pueden comprar BTC y algunas otras monedas alternativas utilizando tarjetas de débito y crédito (Simplex solo acepta VISA y MasterCard). Simplex es el principal proveedor de pagos que apoya a Poloniex. 

Las monedas fiduciarias que se aceptan para la compra de criptomonedas son:

● USD

● AED

● EUR

● AUD

● AZN

● DKK

● y más.

La lista completa está disponible aquí.

Cómo comprar criptomonedas en Poloniex

Antes de que puedas operar en Poloniex, necesitas una criptomoneda en tu billetera. Si tu cartera está vacía, puedes comprar algunas monedas usando tarjetas bancarias compatibles. Poloniex integra Simplex para facilitar este proceso que funciona de la siguiente manera:

  1. 1
    En tu cuenta de Poloniex, ve a la función 'Explorar' en la barra de menú.
  2. 2
    En el menú desplegable, haz clic en 'FIAT'.
  3. 3
    En la página que se abre, especifica el activo que quieres comprar, así como la divisa que quieres usar.
  4. 4
    A continuación, selecciona el importe del activo que deseas comprar. Esta cifra debe tener un valor entre un mínimo de 50 dólares y un máximo de 20000 dólares.
  5. 5
    Confirma que has leído los términos y que consientes la transacción marcando la casilla correspondiente.
  6. 6
    Haz clic en "Comprar ahora" y completa la transacción.

Comisiones y límites en Poloniex

Poloniex presume de tener tarifas bajas en su plataforma. Los costes varían según la transacción. Además, los fabricantes y los tomadores incurren en diferentes honorarios y comisiones. El exchange define como fabricante a la parte cuya orden aparece en el libro de órdenes antes de la ejecución de la operación. Un tomador, por otro lado, es la parte cuya orden "toma" (o coincide) con la orden.  

Poloniex mantiene un programa de comisiones basado en el volumen de operaciones por transacción. La comisión del tomador para un volumen de operaciones de 30 días inferior a 50000 dólares y un saldo de TRX inferior a 49 dólares es del 0,094%, que es similar a la comisión del creador de la misma. 

Para los usuarios con un saldo de TRX superior a 0 dólares en su cartera y con un volumen de operaciones en 30 días de entre 50000 y 1 millón de dólares, la comisión del beneficiario es del 0,09% mientras que la comisión del creador es del 0,085%. 

Para los titulares de la cuenta Poloniex Plus Silver, la comisión de adquisición y de creación es del 0,06% y del 0,00% respectivamente. Si uno tiene TRX en sus cuentas, estas comisiones disminuyen al 0,045% y al 0,00%. Las comisiones de Poloniex Plus Gold para el creador y el tomador son del 0,00% y 0,04% respectivamente sin TRX, y del 0,00% y 0,03% con TRX.

Además, Poloniex cobra comisiones de interés de margen en los préstamos. Cada oferta de préstamo tiene un tipo de interés específico, lo que significa que cada cantidad de préstamo atrae un margen de interés diferente. Además de esto, Poloniex toma el 15% de interés que un cliente de préstamo gana en forma de comisión de préstamo. 

El depósito en tu cuenta de Poloniex es gratuito. Sin embargo, el retiro de fondos cobra una comisión cuyo valor depende del activo en cuestión.  

Poloniex tiene límites de retiro basados en el nivel de verificación de tu cuenta. Una cuenta básica (también llamada cuenta de nivel 1) no puede retirar más de 10000 dólares por día. Sin embargo, este límite aumentará automáticamente a 20000 dólares por día después de habilitar la autenticación de dos factores (2FA).

Las cuentas de nivel 2 tienen el límite de retiro diario establecido en 250000 dólares y una cuenta de nivel 2 habilitada con 2FA tiene un límite diario de 750000 dólares. Si Poloniex pone en la lista blanca tus direcciones de retiro, y tienes un Nivel 2 con 2FA habilitado, puedes retirar hasta 1 millón de dólares por día. 

¿Es seguro Poloniex?

Poloniex es un veterano de los exchanges de criptomonedas, que existe desde enero de 2014. Dos meses después del lanzamiento, los hackers consiguieron acceder a la red de Poloniex y se llevaron cerca de 50000 dólares en bitcóin. Debido a este ataque, Poloniex aprendió muy pronto la importancia de una plataforma de inversión hermética en términos de seguridad.

Una de las primeras medidas de seguridad que Poloniex introdujo fue la aplicación de directrices más estrictas en materia de KYC y AML. Los nuevos usuarios tenían que proporcionar datos personales verificables antes de configurar su cuenta. Aunque las medidas KYC fueron relajadas, Poloniex implementó otra medida de seguridad popular conocida como autenticación de dos factores (2FA).

Además de la 2FA, Poloniex clasifica las cuentas en Nivel 1 y Nivel 2. Las cuentas de nivel 1 requieren menos información personal, incluyendo un número de teléfono verificable, una dirección residencial verificable e identificaciones gubernamentales. Las cuentas de nivel 2 requieren información detallada, incluyendo detalles bancarios y una identificación oficial con foto del dueño de la cuenta. 

Además, Poloniex cuenta con notables medidas de seguridad como una amplia protección contra los piratas informáticos DDoS, protección de la memoria caché del DNS basada en firmas criptográficas, bloqueos de IP y confirmaciones de correo electrónico, historial de registro de sesiones y bloqueo del registro, entre muchas otras. Para colmo, se alienta a los usuarios de Poloniex a que guarden sus monedas en monederos de almacenamiento en frío.

¿Es Poloniex fiable y está regulado?

Poloniex comenzó sus operaciones como una entidad con sede en los Estados Unidos y dependía de los reguladores financieros federales y estatales. Después de que Polo Digital Assets, con sede en las Seychelles, compraran Poloniex, la Autoridad de Servicios Financieros de las Seychelles (FSA) asumió las responsabilidades de reglamentación. 

La FSA de las Seychelles es un notable regulador que supervisa las actividades de entidades financieras no bancarias como Polo Digital Assets. La FSA trabaja en estrecha colaboración con los asociados internacionales para asegurar que todas las entidades de su jurisdicción se adhieran a las mejores prácticas relacionadas con las reglamentaciones contra el blanqueo de dinero (ALD) y KYC. Con este fin, la FSA forma parte de la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS), la Organización Internacional de Comisiones de Valores (OICV) y el Foro Mundial sobre Transparencia e Intercambio de Información con fines fiscales de la OCDE, entre otros.

De lo anterior se desprende que Polo Digital Assets opera bajo un regulador competente. En resumen, Poloniex es una plataforma de inversión fiable y segura para todos, por supuesto, excepto para los inversores de los países prohibidos.

Valoración final

No hay duda de la capacidad de Poloniex para satisfacer las necesidades de todo tipo de inversores en criptomonedas. La interfaz de usuario intuitiva hace que la experiencia de inversión sea memorable.

Si hay un aspecto que Poloniex logra por encima de los demás, es la usabilidad. El exchange Poloniex tiene una gran variedad de funcionalidades, pestañas y ventanas destinadas a facilitar tu trabajo al navegar por la plataforma; aseguran que tu trabajo se simplifique para maximizar tu productividad.

Poloniex tiene una amplia variedad de características como foros sociales para la mejor experiencia de soporte al cliente. Sin embargo, el exchange no reduce el riesgo inherente a la inversión en criptomonedas. De hecho, la página web de Poloniex muestra advertencias de riesgo y consejos para asegurar que el inversor sea totalmente consciente y esté preparado para usar la plataforma.

Preguntas frecuentes

  1. Sí. Poloniex es un exchange de criptomonedas regulado cuya dirección física está en las Seychelles. La FSA de Seychelles regula las operaciones de Poloniex para garantizar la seguridad de sus clientes. Además, Poloniex implementa estrictas medidas de verificación para asegurar que todos los usuarios de la plataforma son participantes legítimos y bienintencionados.

  2. El registro de una cuenta en Poloniex es sencillo y rápido. Sin embargo, esto depende de si se desea una cuenta individual o una cuenta institucional. Una cuenta individual tarda minutos en abrirse, mientras que una cuenta institucional puede necesitar 24 horas para estar lista. Las cuentas individuales solo requieren una dirección de correo electrónico que sea verificable.

  3. Los depósitos en Poloniex son gratuitos. Para los retiros, hay una estructura de honorarios que guía los cargos en las transacciones. Las cuentas estándar tienen una comisión de solo 0,094% y las cuentas Gold no tienen ninguna comisión durante el retiro.

  4. Sí. Las cuentas de nivel 1 pueden retirar 10000 dólares por día, mientras que las cuentas de nivel 2 tienen un límite de retiro de 250000 dólares. Sin embargo, puedes aumentar este límite estableciendo una autenticación de dos factores para tu cuenta. Una cuenta de nivel 2 que está habilitada para 2FA puede retirar 1 millón de dólares por día.

  5. Sí. Poloniex tiene medidas de seguridad que se encuentran en un alto rango dentro del mundo de las criptomonedas. El exchange emplea mecanismos de protección de caché DNS basados en firmas criptográficas y fuertes servicios de seguridad para prevenir ataques DDoS. Además, la mayoría de los usuarios de Poloniex guardan sus monedas en monederos de almacenamiento en frío para evitar la exposición a los hackers.

Información de la Compañía

Nombre de la compañía: Poloniex
Página web: poloniex.com/
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