La polémica de Bitfinex hace tambalear al mercado de las divisas digitales

El bitcóin y las principales criptomonedas alternativas se enfrentan a otro evento polémico esta semana, que está poniendo a prueba el mercado en soportes cruciales para su ascenso sucesivo. Hablamos de una situación que ha ocurrido en torno a la plataforma de intercambio Bitfinex y la criptodivisa estable USDT, también conocida como Tether. De acuerdo con una orden presentada a la Corte Suprema del estado de Nueva York, Bitfinex habría encubierto pérdidas de cientos de millones de dólares utilizando Tethers como el medio para «tapar» la desaparición de fondos corporativos y de clientes.  Reportamos más detalles y analizamos su impacto sobre el mercado, que registra datos rojos.

Bitfinex está nuevamente en el ojo del huracán

Bitfinex se enfrentará a la Corte Suprema de Nueva York después de que Letitia James presentara una orden judicial. Esto daría pie a la continuidad de una exhaustiva investigación promovida por James, la Fiscal General del estado neoyorquino, en pro de proteger a los inversores contra posibles estafas y fraudes. En la orden judicial de 23 páginas, se explica detalladamente la presunta implicación en un encubrimiento de pérdidas. De acuerdo con los datos en el documento, la divisa digital estable Tether (anclada al valor del dólar estadounidense) habría sido el instrumento usado para encubrir las pérdidas de Bitfinex, que superan los 851 millones de dólares. Este dinero no solo incluiría fondos corporativos, sino también las reservas de algunos clientes.

No es la primera vez que estas dos compañías se ven involucradas en una investigación. Tether ha sido parte de muchísima zozobra por la autenticidad de sus fondos de reserva (cada USDT debería estar respaldado por dólares reales en bancos de primer nivel). Las dos compañías tienen vinculaciones muy cercanas: sus paneles directivos son básicamente los mismos. Estas similitudes han generado suspicacia. Ahora, la investigación busca determinar la magnitud a la que se exponen los inversores neoyorquinos en el supuesto timo, que han denominado como un «fraude en marcha». Los datos apuntan a que 23 millones del total pertenecen a un solo cliente de Bitfinex residenciado en Nueva York.

¿Cuál es la hipótesis de la fiscalía?

La fiscal general explica que, para compensar la presunta pérdida, Bitfinex utilizó los fondos de reserva de Tether. Así, tomó estos fondos a través de una «línea de crédito» para compensar las pérdidas temporalmente, dejando al USDT sin las reservas que proclama. Una de las transacciones se habría realizado a finales de marzo y estaría en el orden de los 600~700 millones de dólares. Así, la plataforma habría tapado su incapacidad de procesar retiros de clientes y realizar otras operaciones. Para dar garantía de esto, se habrían usado acciones de iFinex, la compañía detrás del nombre comercial:

«Detrás de esta transacción, la línea de crédito ha sido asegurada por un cargo de más de 60 millones de acciones de iFinex Inc., propiedad de DigFinex, las cuales DigFinex acordó no gravar de otro modo».

La respuesta de Bitfinex a las acciones en su contra

En un comunicado publicado en su web oficial, Bitfinex anunció que peleará contra la fiscalía para demostrar que tanto su compañía como Tether con «financieramente fuertes». Una sección del comunicado reza:

«Estamos comprometidos a pelear contra esta grave extralimitación de la oficina de la Fiscal General de Nueva York contra compañías que son buenas corporaciones ciudadanas y partidarias sólidas del cumplimiento de la ley».

Asimismo, aseguran que han cooperado con la institución, así como con todos los reguladores pertinentes y que «impugnarán esta y cualquier otra acción».

Más leña al fuego: casi 200 millones de dólares han salido de Bitfinex en las últimas horas

Las blockchains públicas tiene la particularidad de ser impermutables y verificables por cualquier persona que conozca la dirección pública de las carteras. Así, es imposible esconder grandes movimientos de dinero. Algunos sitios como Token Analyst recopilan precisamente estos datos. En las analíticas de la web, podemos ver un aumento en el flujo saliente de ethers y bitcóin.

Tal como reporta The Block, el flujo saliente superó los 185 millones durante la mañana de este viernes. Lo curioso es que varias de las operaciones han sido millonarias, lo que genera ciertas dudas sobre la consistencia de las mismas. Algunos miembros de las comunidades activas opinan que Bitfinex estaría detrás de algunos enormes retiros, como este de 17 250 BTC (cerca de 90 millones de dólares). Otros han sido reportados por servicios como Whale Alert:

¿Cuánta participación de mercado tiene este exchange en realidad?

Bitfinex era uno de los exchanges de criptomonedas más importantes a nivel mundial, pero ¿sigue siéndolo? Su relevancia no se debate, pero el volumen de operaciones ha caído significativamente en los últimos dos años. Otras plataformas como OkEx o Binance han dejado a ‘Finex’ en volumen de operaciones. Consultando los datos de CoinMarketCap, Bitfinex ocupa el lugar 29 por volumen ajustado de operaciones con criptomonedas.

Esto después de que el número de transacciones se disparara en casi 300 %, principalmente por la incertidumbre de muchos clientes que han comenzado a sacar fondos de la plataforma. Así, la relevancia del exchange en el mercado no es tan significativa. El hándicap: sí lo es la del Tether, que es la criptodivisa estable más adoptada y utilizada en la industria. Su capitalización ha caído en casi 5 % desde que el comunicado llegó a los medios:

Varias criptomonedas se desploman, pero ¿lo suficiente como para cambiar perspectivas?

La caída del Tether se ve reflejada en el mercado de las criptodivisas y ha desatado una acción en cadena que ha afectado a algunas criptomonedas más que a otras. Uno de los indicadores más certeros para ver cómo el suceso ha sembrado desconfianza, es la capitalización total del mercado, que suma las capitalizaciones individuales de cada divisa digital. De acuerdo con los datos de CoinMarketCap, más de 10 mil millones de dólares dejaron el mercado después de que la noticia llegara a oídos de los operadores.

Esto después de corrección técnica a principios de semana, lo que generó una reacción en cadena, con pérdidas de hasta 17 BUSD en los últimos 7 días. Mientras escribo estas líneas, parece que la situación comienza a estabilizarse y el capital total se sitúa sobre los 170 mil millones de dólares:

Y aunque el análisis individual de cada criptodivisa se escapa del alcance de este artículo, sí podemos tomar al bitcóin como punto de referencia. A pesar de que la de Nakamoto se desplomó un 8 % en la noche de este jueves, los soportes clave que hemos analizado en otros artículos han respondido y BTC rebota para colocarse nuevamente sobre los 5100 USD. Esto permite que el precio del BTC siga estando por encima de su ascenso a principios de abril, que le colocó por encima de los 5000 $. Importante mencionar que la cotización que reporta Bitfinex está sobre los 5300 $, casi 5 % por encima del promedio.

Y aunque otras altcoins se han visto más afectadas, los niveles por encima de los soportes clave podría indicar que los alcistas aún no han perdido el control de la situación. Sin embargo, será necesario un rebote convincente para salir de la zona de peligro. La semana nos deja con este balance global: