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Ministero delle Finanze: Estonia non vuole inserire un cripto-ban

La dichiarazione ha fatto tirare un sospiro di sollievo poiché la comunità cripto nel paese era preoccupata per un presunto divieto generale delle risorse digitali

Il Ministero delle finanze in Estonia ha chiarito tramite una dichiarazione che non sta cercando di attuare un giro di vite sulle criptovalute. La dichiarazione arriva in risposta ad un progetto di legge che ha cercato di supervisionare l'attività dei fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) nel tentativo di combattere la criminalità finanziaria.

La legislazione dovrebbe essere discussa in Parlamento prima che venga presa una decisione sulla sua approvazione. Coloro che investono o scambiano criptovalute utilizzando il proprio portafoglio privato non saranno interessati dalle normative come era già implicito nei rapporti precedenti.

"… La legislazione non contiene alcuna misura atta a vietare ai clienti di possedere e scambiare risorse virtuali e non richiede in alcun modo ai clienti di condividere le proprie chiavi private con i portafogli", si legge nella nota.

Il ministero ha anche pubblicato ieri una pagina di FAQ che fornisce risposte alle domande che sono state sollevate in merito alla proposta di legge. Il ministero ha spiegato che la legislazione era l'attuazione, da parte del paese, delle raccomandazioni della Financial Action Task Force sulla regolamentazione dei VASP.

Inasprimento delle normative AML

Nonostante un buon inizio, il settore delle criptovalute in Estonia ha subito diverse battute d'arresto negli ultimi tre o quattro anni. La maggior parte delle licenze concesse alle aziende che operano nella nicchia delle criptovalute è stata revocata. Solo l'anno scorso, secondo la Financial Intelligence Unit (FIU), più di 1.000 società di criptovalute hanno perso le licenze a causa di scarse connessioni con l'Estonia.

Ciò è avvenuto dopo la presunta scoperta di centinaia di miliardi di dollari riciclati attraverso la Danske Bank. Il direttore della UIF, Matis Maeker, in precedenza aveva affermato che tutte le licenze sarebbero state revocate, costringendo le imprese a ricominciare la procedura di richiesta. Tuttavia, il portavoce dell'unità ha rilasciato una dichiarazione contrastante dicendo che la dichiarazione iniziale non rifletteva il punto di vista dell'Unione Europea.

I regolamenti antiriciclaggio proposti impongono ai VASP con licenza estone di aprire un negozio o di avere un profondo legame con il paese. I requisiti per i VASP comportano anche maggiori requisiti patrimoniali, probabilmente destinati a tenere lontano la maggior parte dei provider. I fornitori di servizi dovranno avere un capitale sociale compreso tra i 125.000€ (circa 142.000$) e i 350.000€ (circa 396.000$), con la cifra esatta determinata dai servizi in questione. Si tratta di circa dieci volte l'attuale capitale sociale minimo di 12.000€ (circa 13.500$).

Il ministero ha inoltre chiarito che le applicazioni finanziarie decentralizzate non sono intrinsecamente riconosciute come VASP. Tuttavia, ha avvertito che "sviluppatori, proprietari o altre persone che beneficiano monetariamente di tali applicazioni" potrebbero avere obblighi simili a quelli dei VASP.

Se verrà dato il via libera dai legislatori estoni, le nuove linee guida richiederanno anche ai VASP di conservare le informazioni degli utenti che desiderano aprire conti o portafogli. Questo requisito di conoscenza del cliente (KYC) per i VASP integrerà la legge esistente contro l'apertura di conti virtuali anonimi.

"I conti aperti con VASP estoni non possono essere anonimi e i VASP estoni non possono offrire conti o portafogli anonimi", si legge in una parte della dichiarazione.

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