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eToro ou DEGIRO : Avec quel courtier devriez-vous trader ?

Auteur: Ali Raza
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Qui est eToro ?

eToro est une grande plateforme internationale de courtage qui propose également le trading de crypto-monnaies. Elle a été fondée par Yoni Assi en 2006, qui en est toujours le PDG. La plateforme est basée en Israël, où se trouve son bureau principal, mais l'entreprise possède une autre succursale à Londres. La société a connu une grande popularité en raison de la richesse de son offre (plus de 120 crypto-monnaies), de sa facilité d’utilisation, de ses dépôts minimums peu élevés et de nombreux autres critères comme son service populaire pour les copy traders et les autres personnes qui aiment le trading social. Au fil des ans, eToro est devenu une plateforme de trading populaire. 

Qui est DEGIRO ?

DEGIRO fait partie des courtiers en ligne dont la croissance est la plus rapide en Europe et cette popularité est tout à fait compréhensible, étant donné que la société offre une variété de caractéristiques très attrayantes. La principale, bien sûr, est qu’elle offre des frais institutionnels aux traders particuliers. DEGIRO a lancé son service en 2013 aux Pays-Bas, mais il a rapidement commencé à étendre son offre à d’autres pays. Au moment de la rédaction de ce guide (août 2021), la société est présente dans 18 pays européens avec pour objectif de permettre aux gens de devenir des investisseurs intelligents et autonomes.

Comparaison du service client

Commençons notre comparaison de ces deux courtiers en parlant de leurs services clients respectifs. Comme vous le savez, le service client peut être d’une importance capitale pour tous les problèmes ou questions que les utilisateurs peuvent avoir. Il est donc impératif qu’ils puissent accéder facilement aux équipes de support dédiées des sociétés et trouver l’aide dont ils ont besoin. 

Support eToro

eToro est connu pour avoir un très bon niveau de service client. Il dispose d’un centre d’assistance dédié qui aide les traders en leur proposant des solutions aux problèmes courants, des guides, des réponses aux questions fréquemment posées et des explications générales sur le fonctionnement de divers éléments de son service.

L’accès à son équipe de support est également assez facile et tout ce que les utilisateurs doivent faire est de soumettre un ticket de support. Ils peuvent ainsi préciser la partie de la plateforme qui leur pose problème et accompagner le ticket d’un message contenant des détails sur le problème. L’équipe promet de répondre dans les 14 jours.

Support DEGIRO

DEGIRO offre également plusieurs options pour répondre aux questions des clients, notamment une section FAQ, ainsi que la possibilité d’entrer en contact avec le service client. Pour les questions moins urgentes et courantes, les utilisateurs sont dirigés vers le centre d’aide, tandis qu’ils ont également la possibilité de contacter le service client par e-mail. 

Ce service invite les utilisateurs à poser leurs questions à tout moment, 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. De plus, en cas d’urgence, les utilisateurs peuvent également téléphoner directement au service et joindre le trading desk. 

Les crypto-monnaies disponibles au trading

Évidemment, tous les courtiers ne proposent pas des services identiques. eToro et DEGIRO ont tous deux une approche unique du trading et cela inclut les crypto-monnaies disponibles. Donc, si vous recherchez un courtier pour profiter d’un jeton spécifique, votre première étape est de trouver une plateforme qui propose le jeton que vous souhaitez trader.

Les paires de trading fiat/crypto

eToro propose une variété de crypto-monnaies couplées à de nombreuses devises fiduciaires sur sa plateforme de portefeuille intégrée. Ainsi, les utilisateurs n’ont pas besoin de déposer des crypto-monnaies achetées ailleurs pour trader sur sa plateforme - ils peuvent simplement déposer des monnaies fiats et acheter des crypto-monnaies. Les devises fiat supportées sont les suivantes : EUR (euro), GBP (livre sterling), JPY (yen japonais), NZD (dollar néo-zélandais), AUD (dollar australien), CAD (dollar canadien) et CHF (franc suisse).

Quant à DEGIRO, la société ne propose pas de trading de crypto-monnaies. Elle se concentre plutôt sur les actions, le Forex et autres. Les utilisateurs peuvent toujours acheter des actions de sociétés de crypto-monnaies, comme les actions de Coinbase, mais les crypto-monnaies elles-mêmes ne sont pas incluses dans l’offre du courtier.

Les paires de trading crypto/crypto

En ce qui concerne le trading de crypto-monnaies à crypto-monnaies, aucune de ces plateformes ne sera d’une grande aide. eToro ne propose en effet pas de trading de paires crypto-monnaies à crypto-monnaies, tandis que DEGIRO ne permet pas du tout le trading de crypto-monnaies. 

Quels spreads offrent-ils ?

eToro et DEGIRO tirent tous deux des bénéfices du trading des utilisateurs en facturant des spreads aux utilisateurs. Les spreads sont la différence entre le prix réel de l’actif et le prix auquel la plateforme propose d’acheter ou de vendre cet actif. Cette différence est payée par le trader et revient ensuite au courtier, ce qui lui permet de financer son développement, de maintenir son service, de payer ses développeurs et les autres membres de son équipe, etc.

Spreads variables

Il s’agit de spreads qui évoluent en fonction du marché. Essentiellement, ils visent à offrir les meilleurs prix d’achat et de vente disponibles au moment de l’exécution de l’ordre. Cela permet au trader d’obtenir un meilleur prix. Ni eToro ni DEGIRO ne proposent ce type de spreads.

Spreads fixes

Les spreads fixes sont toujours les mêmes. Les courtiers qui utilisent ce type de spreads fixent généralement un taux assez compétitif. Si les spreads fixes ont l’avantage de permettre aux traders de connaître à l’avance le coût de leur trade, ce qui les aide à gérer correctement le risque, ils ne peuvent pas offrir d’aussi bons prix que les spreads variables.

eToro vs Degiro : Sécurité

La sécurité est l’un des concepts clés du trading, que l’on parle de crypto-monnaies ou de marchés traditionnels. Les plateformes de trading traitent de l’argent et, en tant que telles, elles doivent être aussi sécurisées que possible afin de garder vos fonds et vos informations sensibles en sécurité. Voyons donc comment ces plateformes se comparent sur des points tels que les suivants.

Authentification

Nous sommes heureux de constater qu’eToro et DEGIRO vous demandent de passer par une procédure KYC pour accéder à leurs fonctionnalités. En fait, sur DEGIRO, le KYC est effectué immédiatement après l’inscription et vous devez le compléter pour accéder à toutes ses fonctionnalités ou même voir les marchés.

Source : https://www.degiro.eu/

eToro a des exigences similaires, bien que la plupart d’entre elles se résument à répondre à quelques questions simples concernant les expériences passées en matière de trading ou vos objectifs d’investissement. Bien entendu, vous devez également vérifier votre numéro de téléphone.

Source :  https://www.etoro.com/

Bien que beaucoup considèrent cela comme une corvée, n’oubliez pas que tout cela a été mis en place pour votre protection. Il vaut mieux passer quelques minutes à remplir ces formulaires que de perdre votre argent au profit d’un pirate qui serait tombé par hasard sur votre adresse e-mail et qui pourrait l’utiliser pour voler vos fonds.

Régulation

Les deux plateformes sont entièrement réglementées et supervisées par les autorités compétentes, ce qui n’a rien d’étonnant : les courtiers sont tenus par la loi de se conformer aux réglementations afin de pouvoir fournir leurs services. C’est pourquoi vous ne devez utiliser que des courtiers réglementés et vous tenir à l’écart de toute société non réglementée de ce type, car il est fort probable qu’il s’agisse d’une arnaque.

Licences

Naturellement, les deux sociétés sont accréditées par un certain nombre d’organismes financiers dans les pays où elles offrent leurs services.

Par exemple, eToro est sous licence :

  • FCA au Royaume-Uni
  • CySEC à Chypre
  • FinCEN aux États-Unis
  • ASIC en Australie
  • FSA aux Seychelles

Parallèlement, DEGIRO est sous licence :

  • BaFin en Allemagne
  • AFM aux Pays-Bas
  • ECB (Banque centrale européenne)

Pays disponibles

eToro

eToro est disponible dans les pays suivants au moment de la rédaction du présent document : Algérie, Andorre, Angola, Argentine, Australie, Autriche, Azerbaïdjan, Bahreïn, Bangladesh, Belgique, Bolivie, Brésil, Bulgarie, Chili, Colombie, Costa Rica, Croatie, Chypre, Danemark, République dominicaine, Égypte, Équateur, Érythrée, Estonie, Finlande, France, Géorgie, Allemagne, Gibraltar, Grèce, Hongrie, Irlande, Islande, Israël, Italie, Jordanie, Kazakhstan, Kenya, République tchèque, Koweït, Lettonie, Liechtenstein, Lituanie, Luxembourg, Malaisie, Malte, Mexique, Monaco, Norvège, Nouvelle-Zélande, Oman, Pays-Bas, Pérou, Philippines, Pologne, Portugal, Qatar, Roumanie, Sénégal, Seychelles, Singapour, Slovaquie, Slovénie, Corée du Sud, Espagne, Suède, Suisse, Thaïlande, Ukraine, Émirats arabes unis, Royaume-Uni, États-Unis* (certains États), Uruguay, Ouzbékistan et Vietnam.

DEGIRO

Degiro est disponible dans les pays suivants au moment de la rédaction du présent document : Allemagne, Autriche, Danemark, Espagne, Finlande, France, Grèce, Hongrie, Irlande, Italie, Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, Royaume-Uni, Suède, Suisse et République tchèque.

Frais

Parlons maintenant des frais, car ils sont un autre facteur important qui vous aidera probablement à décider quel courtier vous souhaitez utiliser. Toutes les plateformes facturent des frais, mais elles ne facturent pas toutes les mêmes choses, ni le même montant. Par conséquent, le choix de la plateforme que vous souhaitez utiliser pourrait très bien dépendre de ce qu’elles facturent et du montant qu’elles veulent vous faire payer.

Frais de retrait et de dépôt

Lorsqu’il s’agit d’eToro, vous pouvez acheter des crypto-monnaies, des actions et d’autres actifs via votre carte de crédit et de débit, sans frais par transaction. C’est l’une des raisons pour lesquelles eToro a été si populaire parmi les utilisateurs du monde entier. Cependant, n’oubliez pas que des frais de réseau doivent être payés chaque fois que vous transférez des crypto-monnaies. Cependant, eToro n’y peut rien, puisque vous payez les mineurs et non la plateforme.

DEGIRO, quant à lui, propose des virements bancaires ou des dépôts instantanés via des passerelles de paiement qui peuvent varier d’un pays à l’autre. Le service ne semble pas facturer de frais de dépôt ou de retrait, bien que l’utilisation de méthodes tierces pour transférer de l’argent puisse entraîner le paiement de frais.

Puis-je utiliser l’effet de levier sur eToro ? Quelle est la différence avec DEGIRO ?

eToro et DEGIRO proposent tous deux le trading avec effet de levier. DEGIRO offre un effet de levier maximum de 1:300, ce qui est excellent, bien que réservé aux traders de comptes professionnels. Par ailleurs, l’effet de levier maximum sur eToro est encore plus élevé que 1:400, également pour les comptes professionnels uniquement.

Puis-je utiliser le trading sur marge sur les deux plateformes ?

Oui, les deux plateformes offrent le trading sur marge avec des conditions générales relativement similaires. eToro est bien connu pour proposer le trading sur marge disponible pour certains produits, tels que ses CFD. DEGIRO dispose d’un service spécifique dédié au trading sur marge, appelé Debit Money. Il est disponible pour les profils Active, Trader et Day-trader. Notez qu’eToro propose le trading sur marge des CFD, mais qu’il n’est pas disponible aux États-Unis.

Liquidité

La liquidité est très importante lorsqu’il s’agit de trading, surtout lorsqu’il s’agit de crypto-monnaies. Compte tenu de la volatilité du marché et de la rapidité avec laquelle les prix changent, même le plus petit retard peut avoir des conséquences importantes. C’est pourquoi il est important que le courtier de votre choix dispose d’une liquidité élevée.

La liquidité d’eToro est excellente, compte tenu du fait qu’il compte plus de 20 millions d’utilisateurs. De son côté, DEGIRO ne propose pas de trading de crypto-monnaies et tous ses autres produits ne sont pas aussi volatils. La liquidité est donc plus que satisfaisante sur cette plateforme également.

Quel courtier est le plus facile à utiliser ?

La convivialité de la plateforme que vous choisirez est un autre facteur très important qui déterminera les bénéfices que vous pourrez en tirer. 

La plateforme d’eToro est très facile à comprendre et à naviguer avec une mise en page intuitive, sans graphiques, indicateurs ou autres éléments difficiles et compliqués qui ne serviraient qu’à embrouiller les nouveaux traders. Bien qu’ils aient leur utilité, ils ne sont vraiment utiles qu’aux professionnels, qui ont tendance à les rechercher sur d’autres plateformes.

DEGIRO propose des graphiques et des outils supplémentaires pour l’analyse des prix, bien qu’ils ne soient pas aussi compliqués que sur de nombreuses autres plateformes, ce qui permet aux nouveaux traders de s’y retrouver facilement. Cependant, gardez à l’esprit que DEGIRO ne supporte pas le trading de crypto-monnaies, cette plateforme ne vous sera donc utile que si vous souhaitez trader des ETF, des actions, des obligations, etc.

Interface de la plateforme et expérience utilisateur : eToro

Ici, vous pouvez voir une comparaison dans les captures d'écran ci-dessous pour les différences entre les deux plates-formes.

L’interface d’eToro est très simple - vous disposez d’une barre de navigation sur le côté, d’une fonction de recherche en haut et d’une liste de favoris qui domine votre écran.
Comme vous pouvez le constater, le dépôt de fonds est également très simple et il est accessible par un simple clic sur un bouton, qui vous mènera à la fenêtre de dépôt.
L’interface d’eToro est très simple - vous disposez d’une barre de navigation sur le côté, d’une fonction de recherche en haut et d’une liste de favoris qui domine votre écran.

Interface de la plateforme et expérience de l’utilisateur : DEGIRO

DEGIRO est également très simple à utiliser et à trader, offrant de nombreux actifs différents, tous soigneusement classés par catégories et faciles à trouver.
Vous pouvez également utiliser DEGIRO pour vérifier la performance de n’importe quel actif, car il offre un graphique simple qui peut vous aider à repérer les figures graphiques et à analyser le prix.
DEGIRO est également très simple à utiliser et à trader, offrant de nombreux actifs différents, tous soigneusement classés par catégories et faciles à trouver.

eToro vs DEGIRO : Résumé de la comparaison

En fin de compte, ces deux plateformes offrent un service de qualité. Il existe des différences évidentes comme certaines que nous avons soulignées tout au long de ce comparatif. Par exemple, eToro vous permet d’acheter des crypto-monnaies avec de la monnaie fiat et sans frais, tandis que DEGIRO se concentre davantage sur les ETF et les actions.

Les deux brokers sont faciles à contacter, ils offrent le trading avec effet de levier et ils sont assez simples à naviguer et à utiliser. Ce sont toutes deux des sociétés fiables et réputées, vous ne ferez donc pas vraiment d’erreur en choisissant l’une plutôt que l’autre. La seule question qui se pose est la suivante : quels types d’actifs cherchez-vous à trader ?

Voir aussi nos autres guides comparatifs

  • etoro vs bux
  • etoro vs degiro
  • etoro vs webull
  • etoro vs oanda
  • etoro vs xm
  • binance vs etoro

FAQ

  1. Si vous souhaitez trader des crypto-monnaies, eToro est votre seul choix parmi les deux. Si, toutefois, vous souhaitez trader d’autres types d’actifs disponibles sur les deux plateformes, alors les deux sont tout aussi fonctionnels, même s’il convient de noter qu’eToro est un peu plus simple à utiliser.
  2. Tous deux sont agréés et réglementés avec une sécurité de premier ordre, de sorte que vous n’avez pas à vous soucier de la sécurité et de la fiabilité des deux.
  3. eToro propose le trading à frais zéro pour des actifs spécifiques, mais pas pour tous, donc assurez-vous de vérifier si l’actif que vous souhaitez trader est sur la liste de ceux qui sont gratuits avant de vous engager.
  4. DEGIRO offre un support pour les langues de tous les pays qu’il dessert, y compris l’anglais.
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