L’Estonie n’envisage pas d’interdire la cryptographie : note du ministère des Finances

La déclaration est un soupir de soulagement alors que la communauté crypto du pays s'inquiétait d'une prétendue interdiction générale des actifs numériques.

Le ministère des Finances d'Estonie a précisé dans une déclaration qu'il ne cherchait pas à mettre en œuvre une répression des crypto-monnaies. La déclaration fait suite à un projet de loi visant à superviser l'activité des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) dans le but de lutter contre la criminalité financière.

La législation doit être discutée au parlement du pays avant qu'une décision sur son approbation ne soit prise. Ceux qui investissent ou échangent des crypto-monnaies à l'aide de leur portefeuille privé ne seront pas affectés par les réglementations comme le suggèrent les rapports précédents.

"… La législation ne contient aucune mesure interdisant aux clients de posséder et d'échanger des actifs virtuels et n'oblige en aucun cas les clients à partager leurs clés privées avec des portefeuilles", indique le communiqué.

Le ministère a également publié hier une page FAQ fournissant des réponses aux questions qui ont été soulevées concernant le projet de loi. Le ministère a expliqué que la législation était la mise en œuvre par le pays des recommandations du Groupe d'action financière sur la réglementation des VASP.

Renforcement de la réglementation LBC

Malgré un bon départ, le secteur des crypto-monnaies en Estonie a subi plusieurs revers au cours des trois à quatre dernières années. La plupart des licences accordées aux entreprises opérant dans le créneau des crypto-monnaies ont été révoquées. L'année dernière seulement, plus de 1 000 sociétés de cryptographie ont perdu leurs licences pour de mauvaises connexions avec l'Estonie, selon la Financial Intelligence Unit (FIU).

C'était après la découverte présumée de centaines de milliards de dollars blanchis par l'intermédiaire de la Danske Bank. Le directeur de la CRF, Matis Maeker, avait précédemment affirmé que toutes les licences devaient être révoquées, obligeant les entreprises à recommencer le processus de demande. Cependant, le porte-parole de l'unité a publié une déclaration contrastée, notant que la déclaration initiale ne reflétait pas le point de vue de l'Union européenne.

Les réglementations proposées contre le blanchiment d'argent exigent que les VASP sous licence estonienne s'installent ou aient un lien étroit avec le pays. Les exigences pour les VASP entraînent également des exigences de capital accrues, probablement destinées à éloigner la plupart des fournisseurs. Les prestataires devront avoir un capital social compris entre 125 000 € (environ 142 000 $) ou 350 000 € (environ 396 000 $), le montant exact étant déterminé par les services en question. C'est environ dix fois le capital social minimum actuel de 12 000 € (environ 13 500 $).

Le ministère a en outre précisé que les applications financières décentralisées ne sont pas intrinsèquement reconnues comme des VASP. Il a toutefois averti que "les développeurs, propriétaires ou autres personnes qui bénéficient financièrement de telles applications" pourraient avoir des obligations similaires à celles des VASP.

Si les législateurs estoniens leur donnent le feu vert, les nouvelles directives obligeront également les VASP à conserver les informations des utilisateurs cherchant à ouvrir des comptes ou des portefeuilles. Cette exigence de connaissance du client (KYC) pour les VASP viendra compléter la loi existante contre l'ouverture de comptes virtuels anonymes.

"Les comptes ouverts avec les VASP estoniens ne peuvent pas être anonymes et les VASP estoniens ne peuvent pas proposer de comptes ou de portefeuilles anonymes", indique une partie de la déclaration.