Entretien avec le PDG de CoinSmart : Fraude dans la cryptographie

Il y a beaucoup de jours fériés impairs dans le calendrier. Mon préféré est la Journée nationale du beurre de cacahuète et de la gelée, célébrée chaque année le 2 avril . Il tombe le lendemain du poisson d'avril, qui, sans avoir l'air trop misérable, ne m'a jamais vraiment amusé. Une fête qui est loin d'être une blague, cependant, est le 9 mai – Journée commémorative nationale des chaussettes perdues, un moment pour nous "d'honorer toutes les chaussettes qui ne sont plus avec nous".

La raison pour laquelle je parle de vacances aussi loufoques est que j'ai été surpris de constater que mars représente le Mois de la prévention de la fraude au Canada . En voyant cela à l'origine, j'ai pensé que c'était un peu exagéré. Ensuite, j'ai pensé aux dommages que la fraude peut causer et j'ai examiné les chiffres. Selon le Centre antifraude du Canada (CAFC), 379 millions de dollars ont été perdus en raison d'escroqueries et de fraudes en 2021 (en hausse de 130 % par rapport à 2020) au Canada seulement.

Bien sûr, la crypto-monnaie est souvent fustigée pour son terrain sauvage, ce qui facilite la duperie généralisée des consommateurs. Alors que la sécurité dans l'espace s'améliore, il est indéniable qu'il faut encore être extrêmement prudent – CNBC a rapporté en janvier que les escrocs se sont enfuis avec un colossal 14 milliards de dollars en 2021. Ainsi, malgré l'amélioration de la sécurité, cela représente toujours une augmentation de 516% par rapport à 2020 (en grande partie due à la croissance de la taille de l'espace, en particulier DeFi).

Pour avoir l'avis d'un initié sur la fraude en crypto, nous avons rencontré Justin Hartzman, PDG de CoinSmart , l'échange de crypto-monnaie basé à Toronto et l'une des rares plateformes de trading entièrement réglementées au Canada. Fondée aussi récemment qu'en 2018, Coinsmart a connu une croissance rapide et, depuis le quatrième trimestre de l'année dernière, est désormais une société cotée en bourse. Étant donné qu'ils ont atteint l'âge adulte en même temps que la crypto a fait irruption dans la conscience dominante, ils sont dans une position unique pour se prononcer sur le fléau qu'est la fraude en crypto.

Cointext: Coinsmart s'en tient aux plus grandes pièces de capitalisation boursière, mais il existe certaines bourses qui répertorient une sélection beaucoup plus étendue, dont certaines se révèlent être des escroqueries. Pensez-vous que ces échanges devraient faire plus pour vérifier les pièces avant de les lister, ou est-ce à l'investisseur individuel de le faire ?

Justin Hartzman : Absolument, si vous êtes dans le domaine de la fourniture d'une plateforme de trading pour les crypto-monnaies, vous devez faire un KYP approfondi (connaître votre produit). Certaines des plus grandes bourses ne font pas un assez bon travail à cet égard, exposant leurs utilisateurs à des projets qui sont soit des escroqueries, soit simplement des investissements terribles. Nous nous efforçons de ne répertorier que les pièces qui sont des projets légitimes avec des cas d'utilisation réels, des équipes dédiées et une liquidité élevée.

TDM :   Les équipes anonymes sont évidemment assez courantes dans la crypto-monnaie. Cela vous concerne-t-il du point de vue de l'investissement, en ce qui concerne un risque accru d'escroqueries ?

JH : Les équipes anonymes font finalement partie intégrante de l'industrie de la crypto-monnaie. Il y a bien sûr un risque supplémentaire à investir dans des projets sans équipe identifiable, mais également, de nombreux projets ont été victimes d'arnaques à la sortie dans le passé, ou ont perdu 99 % de leur valeur, tout en ayant leur équipe doxxée. Comme pour tout dans l'espace crypto, des recherches approfondies sont nécessaires avant d'investir dans un projet donné. Il convient également de mentionner que les développeurs anon ont toujours une réputation et qu'une partie de la recherche d'un investisseur devrait donc toujours consister à examiner minutieusement l'équipe d'un projet, à être au courant des projets précédents auxquels ils ont participé et s'ils ont réussi.

CT : Conseilleriez-vous aux gens de retirer leurs fonds des échanges et de les stocker dans des portefeuilles froids pour plus de sécurité ?

JH : Quiconque est un investisseur à long terme dans des actifs numériques serait avisé de faire les recherches nécessaires et de prendre la garde de ses propres pièces. Garder des pièces sur un échange comportera toujours un semblant de risque, et bien que ce risque soit atténué en utilisant des échanges qui ont de solides antécédents en matière de sécurité, il y a toujours une chance non nulle d'un piratage potentiel. Le moyen le plus sûr de conserver vos actifs numériques sera toujours dans un portefeuille froid.

TDM :   Pensez-vous que les escroqueries reçoivent trop de publicité dans la crypto, ou qu'elles ne sont pas aussi répandues que beaucoup de gens le prétendent ? Dans quelle mesure pensez-vous que les escroqueries nuisent à la réputation de l'industrie de la cryptographie ?

JH : Les escroqueries dans l'industrie de la cryptographie font certainement l'objet de beaucoup de publicité et cela peut, bien sûr, nuire à la réputation de l'industrie car elles sont malheureusement assez répandues. La nature décentralisée de la crypto-monnaie rend l'exécution d'une arnaque particulièrement facile. Cependant, ils sont également assez facilement identifiables, et il incombe donc à l'investisseur de faire les recherches appropriées pour éviter ces projets. Les escroqueries, bien sûr, se produisent dans presque tous les secteurs de l'économie, mais avec loin d'être aussi publicitaires que les escroqueries cryptographiques. Tant qu'il y a de l'argent ou du capital en jeu, il y aura toujours des risques.

CT : Que diriez-vous aux investisseurs novices qui hésitent à commencer à investir dans l'espace crypto de peur d'être dupés ? Faut-il être un expert en technologie pour rester en sécurité dans l'espace ?

JH : N'investissez pas en dehors des 10 meilleures pièces. En fait, si vous êtes nouveau dans les actifs numériques et que vous êtes submergé par les choix proposés, vous devriez vous en tenir à Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH). Ces deux pièces ont survécu à plusieurs cycles de cryptographie, existent depuis des années et sont, sans l'ombre d'un doute, *pas* des arnaques. Les investisseurs rencontrent des problèmes avec les escroqueries lorsqu'ils décident de commencer à investir dans des pièces à faible capitalisation sans historique de prix, sans cas d'utilisation et sans équipe dédiée avec un historique de succès. Tenez-vous en aux blue chips et tout ira bien.

TDM :   Auriez-vous des conseils pour éviter les hacks ? Le simple 2FA est-il suffisant ?

JH : La meilleure façon d'éviter les hacks est de conserver vos propres pièces dans un portefeuille de stockage à froid. Si c'est quelque chose qu'un investisseur juge trop technique, alors garder les pièces sur un échange très réputé avec un solide historique de sécurité, avec des fonctionnalités de sécurité telles que 2FA (Google pas SMS), des confirmations par e-mail, etc., est votre prochain meilleur pari.

TDM :   Pourriez-vous donner des conseils sur la façon d'identifier les crypto-monnaies qui s'avèrent être des pièces frauduleuses ?

JH: Ce qui rend cela difficile, c'est le fait que de nombreux projets de cryptographie ne commencent pas comme des arnaques, mais en deviennent une car la feuille de route originale du projet ne se matérialise pas. Les membres de l'équipe abandonnent leurs projets, encaissent leurs réserves, faisant chuter le prix et laissant les investisseurs sans rien. La meilleure façon d'éviter cela est d'éviter les pièces en dehors du top 10-20, au moins jusqu'à un moment où un investisseur peut mieux identifier les bons projets par rapport aux mauvais.

En règle générale, évitez les pièces meme. Évitez les pièces à faible capitalisation. Recherchez le cas d'utilisation d'un projet. Faites toujours des recherches sur l'équipe – Quel est son palmarès ? Où travaillaient-ils auparavant ? S'ils sont anonymes, leurs précédents projets ont-ils été couronnés de succès ? Examinez toujours les tokenomics avant d'investir (quel est le taux d'émission, quelle part de l'offre totale l'équipe possède-t-elle, combien est détenue par VC, quand l'équipe + VC se termine-t-elle) – si un projet a la majorité de ses jetons dédiés à l'équipe et les investisseurs privés, avec une période d'acquisition très courte, alors cela conduira à une pression vendeuse persistante et sera donc un mauvais investissement. Et si cela semble trop beau pour être vrai, c'est définitivement le cas.

TDM :   Existe-t-il un recours ou un cadre légal pour ceux qui se font arnaquer ?

JH : Cela dépend du type d'arnaque pour lequel un investisseur est tombé, mais pour la plupart, il y a très peu de choses à faire étant donné la nature décentralisée de la cryptographie. Une fois que vous avez envoyé de l'argent à un escroc, cet argent a probablement disparu, ce qui signifie qu'il est impératif de toujours faire des recherches approfondies sur tout projet avant d'envoyer des fonds à une adresse.