3 Différences entre les crypto-monnaies et les marchés traditionnels

Le lancement discret de Bitcoin en 2009 n’aurait pas pu prévoir la construction d’une industrie qui est aujourd’hui évaluée à plus de 250 milliards de dollars. Les caractéristiques de décentralisation et la facilité d’investissement dans les crypto-monnaies ont accueilli des dizaines de milliers de commerçants, de mineurs et de “passionnés de crypto”. Découvrez les différences entre les marchés traditionnels et les crypto-monnaies, et pourquoi elles représentent une opportunité unique.

24h/24 : Les marchés de la crypto-monnaie ne dorment jamais

C’est probablement l’une des principales caractéristiques qui attirent l’attention des investisseurs sur les marchés traditionnels. Pour donner un peu de contexte, la référence aux “marchés traditionnels” est principalement liée au marché boursier, au marché des changes (Forex), aux matières premières et aux indices.

Et il y a une tradition : l’échange d’actions, par exemple, remonte au début du 17e siècle, lorsque les premières actions ont été émises au public aux Pays-Bas. Pour sa part, le marché Forex, tel qu’il est connu aujourd’hui, est devenu officiel au début des années 70, comme le rapporte FXGM. L’échange de devises, cependant, s’est fait selon d’autres modalités et sur d’autres marchés depuis la période précédant la Seconde Guerre mondiale.

Ainsi, bien qu’ayant plus de 10 ans de circulation, Bitcoin représente l’atout d’un marché extrêmement nouveau et moderne. L’un des grands avantages offerts par les crypto-monnaies est la possibilité d’échanger à tout moment de la journée, y compris les week-ends et les jours fériés. Cela est dû à la nature décentralisée des crypto-monnaies et au modèle d’exploitation adopté par les plateformes où elles sont négociées, appelées “exchanges”.

Contrairement à d’autres instruments financiers, une structure 24h/24 est une percée pour ceux qui veulent profiter à tout moment du trading à court terme et même du day trading. Les paires de devises ne se négocient pas le week-end, tandis que les actions et les indices ne sont généralement disponibles que 7 heures par jour.

En plus des bourses, la plupart des brokers permettent également le trading de crypto-monnaie 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, de sorte que les bitcoins et altcoins n’ont pas de repos.

Commissions et spreads très faibles

Bien que cela dépende strictement de la plateforme choisie pour fonctionner, les commissions pour l’échange et le trading des crypto-monnaies sont généralement très faibles. C’est particulièrement vrai pour le trading de crypto-monnaies réelles sur les exchanges, où les frais de transaction sont généralement de l’ordre de 0,5 %.

De leur côté, les spreads – qui constituent la différence entre le prix d’achat et le prix de vente – sont généralement très faibles, voire inexistants. C’est un autre avantage pour la crypto-monnaie, où la balance penche positivement vers le modèle de Nakamoto lorsque nous faisons une comparaison des actions Bitcoin vs les actions.

Il est important de noter que cela change considérablement lorsque les crypto-monnaies sont tradées chez un broker, où les contrats (CFDs ou futures) sont traditionnellement utilisés pour le placement des positions. Bien que le coût soit plus élevé et similaire à celui des marchés traditionnels tels que les fonds cotés ou les ETF, il s’accompagne d’avantages tels que l’utilisation d’outils de trading avancés, comme l’ouverture de positions courtes ou le recours à l’effet de levier.

Dans tous les cas, la gestion du risque et l’équilibre de vos attentes en matière d’investissement sont toujours des éléments recommandés. Quelques plateformes populaires de trading de crypto-monnaies sont énumérées ci-dessous :

Polyvalence et cas d’utilisation : tirer profit des crypto-monnaies

Lorsqu’un investisseur “achète” une once d’or ou un baril de pétrole, il est fort probable que son investissement soit basé sur un papier ou un contrat, où le détenteur garantit de payer la différence à la clôture du contrat.

Il est très rare que l’investisseur reçoive un vrai lingot d’or ou un baril de pétrole chez lui. En revanche, les exchanges et même les brokers comme eToro (par le biais du portefeuille eToro) fournissent de véritables crypto-monnaies que l’utilisateur peut transférer, dépenser ou échanger.

Certaines monnaies digitales comme Dash ou Reddcoin peuvent être stockées pour générer des revenus passifs pour le simple fait de devenir une sorte d'”actionnaire”, un processus connu sous le nom de “staking”. Dans le cas des Tezos, son test de participation en liquide permet à quiconque possèdant des coins XTZ de les “baker” en gelant ses fonds par le biais d’un système de délégation. En échange, il reçoit une commission annuelle d’environ 6 %.

Un autre modèle qui peut être adopté est celui de l’exploitation de minage, qui est l’épine dorsale de la décentralisation des monnaies digitales. Les possibilités et les cas d’utilisation des crypto-monnaies sont pratiquement illimités : transactions transfrontalières et privées, valeur attribuée à l’Internet des objets (IoT), création de contenu numérique, optimisation des chaînes d’approvisionnement et bien plus encore.